CẢNH GIÁC: 03 CHIÊU LỪA ĐẢO VAY TIỀN ONLINE THƯỜNG GẶP

Lợi dụng tâm lý nhiều khách hàng muốn vay nhanh, hoặc hồ sơ vay tiền không thỏa các điều kiện vay của các Tổ chức tín dụng chính quy, nhiều đối tượng đã thực hiện hành vi mạo danh nhân viên của các Tổ chức tín dụng đăng các quảng cáo hỗ trợ vay tiền online nhanh để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Thường có 03 cách thức chính như sau:

1. Đối tượng lừa đảo tiếp cận và mời chào khách hàng vay vốn/ vay với ưu đãi lớn; sau đó yêu cầu khách cung cấp các thông tin cá nhân như CMND/ CCCD để làm hồ sơ. Kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục làm giả các thông báo, văn bản của các Tổ chức nhằm chứng minh hồ sơ của khách đã được phê duyệt. Khách hàng sẽ được yêu cầu nộp trước một khoản tiền phí để bảo lãnh và hứa sẽ hoàn lại khi được giải ngân. Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo sẽ chặn liên lạc của khách nhằm chiếm đoạt số tiền trên.

2. Đối tượng lừa đảo tiếp cận và mời chào khách hàng vay vốn. Sau khi tiếp nhận hồ sơ, đối tượng sẽ báo khách không thể vay do dính nợ xấu, yêu cầu khách đóng một khoản tiền làm dịch vụ xóa nợ. Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo sẽ chặn liên lạc của khách nhằm chiếm đoạt số tiền trên.

3. Đối tượng lừa đảo tiếp cận và mời chào khách hàng rút tiền từ thẻ tín dụng. Sau đó, đối tượng yêu cầu khách cung cấp chi tiết thông tin thẻ và thông báo khách sẽ nhận được một mã hợp đồng được gửi đến điện thoại (thực tế đây là mã OTP của một giao dịch trừ tiền từ thẻ). Sau khi khách cung cấp mã số này, thẻ tín dụng sẽ bị chiếm đoạt tiền thông qua các giao dịch thanh toán online.

Người tiêu dùng cần đặc biệt cảnh giác với các chiêu thức lừa đảo tài chính đang ngày càng tinh vi và lan rộng. Khi có bất cứ thắc mắc hay câu hỏi gì liên quan đến vấn đề tài chính, hãy gọi điện trực tiếp tới số hotline của các Tổ chức tín dụng mà bạn có nhu cầu, không giao dịch qua bên thứ ba.

nguồn: Copy

Nợ xấu Nhóm 1: Nợ đủ tiêu chuẩn

Nhóm nợ này bao gồm:

+ Nợ trong hạn và được đánh giá là có khả năng thu hồi đầy đủ cả nợ gốc và lãi đúng hạn.

+ Nợ quá hạn dưới 10 ngày và được đánh giá là có khả năng thu hồi đầy đủ nợ gốc và lãi đã quá hạn và thu hồi đầy đủ nợ gốc và lãi còn lại đúng thời hạn

Nợ xấu Nhóm 2: Nợ cần chú ý

Nợ nhóm 2 cần chú ý các khoản nợ như sau:

+ Nợ quá hạn từ 10 ngày đến 90 ngày

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần đầu

Nợ xấu Nhóm 3: Nợ dưới tiêu chuẩn

Nhóm nợ này bao gồm các khoản nợ như sau:

+ Nợ quá hạn từ 91 ngày đến 180 ngày

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần đầu quá hạn dưới 30 ngày theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại lần đầu

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần thứ hai

+ Nợ được miễn hoặc giảm lãi do khách hàng không đủ khả năng trả lãi đầy đủ theo hợp đồng tín dụng

Nợ xấu Nhóm 4: Nợ nghi ngờ

Nhóm nợ này bao gồm:

+ Nợ quá hạn từ 181 ngày đến 360 ngày

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần đầu quá hạn từ 30 ngày đến dưới 90 ngày theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại lần đầu

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần thứ hai quá hạn dưới 30 ngày theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại lần thứ hai.

Nợ xấu Nhóm 5: Nợ có khả năng mất vốn

Nhóm nợ này dựa trên các tiêu chí sau:

+ Nợ quá hạn trên 360 ngày

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần đầu quá hạn từ 90 ngày trở lên theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại lần đầu

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần thứ hai quá hạn từ 30 ngày trở lên theo thời hạn trả nợ được cơ cấu lại lần thứ hai

+ Nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần thứ ba trở lên, kể cả chưa bị quá hạn hoặc đã quá hạn

nguồn: Copy